诺亚财富:站上潮头

来源:cfoworld 作者:本刊记者 袁跃 日期:2017-03-29 编辑:admin       发送给好友     打印     收藏    返回首页    

对于中国高净值人群理财市场的爆发浪潮,作为先行者的诺亚财富如何把握?
 
 
文/本刊记者 袁跃
 
随着全球金融市场动荡加剧,以及投资理念的日益成熟,国内越来越多的高净值人士,都倾向于将大部分资产交给专业机构投资和管理,来对抗市场的不确定性。根据相关市场分析,2013年约4%的中国家族企业资产选择全权委托,2016年上升到10%左右,2018年预估会攀升到25%-30%。显然,这对于高端理财市场是一个巨大的利好。
 
早在6年前即登陆美国资本市场的国内领先的高端理财机构诺亚财富,早就算准了这一波红利的到来。当初诺亚财富尚跻身于券商内部一隅的时候,其名字中所隐含的未雨绸缪之道,就彰显了创始人汪静波的过人眼光——巴菲特曾对投资者说过,准备是最重要的,诺亚并不是等开始下豪雨才动手建造方舟,而是潜心建造方舟,以防洪灾再度侵袭。
 
对此,一向以稳健、乐观见长的诺亚财富CFO庄尚源,对《首席财务官》表示:“2016年A股熔断、债市风波,全球很多资本市场黑天鹅事件频繁,财富保值增值的难度,与过去几年相比,是大大提高了。而诺亚,一直向投资人倡导长期投资、多元化资产配置的理念。因为中国的高净值客户,大多通过创业这种小概率、大成功的方式创造了自己的财富,之后就应该进入‘守富’阶段,这个阶段就不能再一味追求高风险高收益或者把鸡蛋都放在一个篮子里,而是要更多地通过全球化、多元化的资产配置,来获得大概率、小成功的财富保值增值。”
 
发力海外
 
根据波士顿咨询公司的统计,从2015年到2020年,中国财富管理市场会保持年均15%以上的复合增长率,预计到2020年,中国居民个人可投资资产总额超过200万亿元,高净值客户家庭会达到388万户。
 
作为国内高端理财市场上的领先者,诺亚财富最大限度地分享了这一波市场爆发的红利。仅2016全年,诺亚财富产品总募集量就高达1014亿元人民币,累计募集量突破3800亿元人民币;集团实现净销售收入为25.14亿元人民币,同比增长18.6%。
 
在海外打拼十多年、有着8年美银美林投行经历的庄尚源在诺亚财富上市之际加盟进来,负责投资者关系管理,一年后被赋予开拓海外市场的重任。就这样,庄尚源在2012年从零起步,受命建立诺亚香港分公司,从4个人的创始团队,到如今已有超过100人的专业团队,诺亚香港在他的带领下,开疆辟土,生生不息,仅用了四年多的时间,就在香港繁衍出一个颇具规模的“小诺亚”。目前,诺亚财富海外资产管理规模达169亿元人民币,已占集团业务量的15%。
 
在顺利搭建起诺亚财富的海外业务架构之后,庄尚源在2016年卸任诺亚香港首任CEO一职,事业重心也从海外业务转向整个集团的财务管控。
 
回顾整个海外市场拓展的历程,庄尚源坦言,四年多香港公司CEO的经历,得以让他有机会近距离接触大量中国的高净值客户。“一方面,从这些中国改革开放最先富起来的创业者身上,能看到很多值得学习的优秀品质,非常值得我学习。另一方面,深入了解这些具有代表性的国内高净值客户对于投资理财的需求和服务模式,对于诺亚财富海外业务的不断发展起到不可估量的作用。”如今即使常驻上海,庄尚源对海外业务却一直保持高度关注,面对巨大的海外市场,公司有长远敏锐的前瞻力,很早看到海外市场,提前布局香港公司成立就意在海外,产品不断创新,海外链条全覆盖PE、 固收、 房地产、 保险等业务,但庄尚源也不忘警示有关海外金融市场的风险,“国内外汇管制、保险产品明显缩紧,对于资本项目有短期影响压力,长期来看,国际化趋势不可逆转,会释放更多机遇。但是对此,要不畏诱惑,打通海外通道,对于海外资产配置,从客户需求整体角度出发,战略高度、长期全面、持续开发海外好的产品线,我们不会因为单一短期利益驱动而轻率出手,而是稳健布局。”
 
历经贴地气的海外布局,2016年国际化战略再添里程碑,去年诺亚美国分公司已经开始与诺亚香港形成协同效应,成为中国首家在离岸司法管辖地开展信托业务的独立财富管理公司,对此庄尚源直言,“海外市场最大的风险点在于更多的不确定因素,过去的预测方式如果今天还用,显然失灵,必须要不断创新。庞氏骗局欺骗的是无知的、经不起诱惑的投资人,而有着专业精神的诺亚财富,会对海外每一笔业务精挑细选。开辟海外新航线,我们投入最多的时间和精力在长线投资者教育和理财师培训上,在产品和运营端,坚持所有产品独立托管,杜绝期限错配,不放杠杆。一直矢志不渝,为海外产品穿上防护服,会让诺亚财富这只方舟乘风破浪、越走越远。”
 
理念制胜
 
从2008年开始协助红杉、达晨募集人民币基金,到2016年,发行IDG、君联、中影、华人文化、阿里影业、嘉御基金等国内知名GP的基金产品,诺亚财富用了八年时间,在私募股权投资领域形成了自己的业绩口碑:寻找那些能够为行业创造80%收益的排名前20%的优秀基金管理人。
 
当初庄尚源决定加入诺亚财富这样一家毫无背景的民营公司时,缘于其独特的企业文化,简单来说就是二十四个字:诚实正直、勇于创新、客户关怀、专业主义、心灵成长、心智成熟。“面对越来越个性化的私人理财需求,根据客户需求,独立、客观、公正地为客户进行金融资产配置和理财产品筛选,应运而生的专业财富管理,独立于银行、保险、证券等金融机构之外,而指点江山的是其内在价值的文化彰显。我们与其他机构最大的不同,就是从一开始,就不仅只是着眼于物质财富,而是精神、文化、价值观远比物质财富重要得多,我们与客户之间的意义,也不仅止于财富。”有着海外多年求学与从业经历的庄尚源相信,诺亚财富的企业文化与那些全球老牌金融帝国的立身之道有颇多相似之处。
 
市场剧烈波动的2016年对于诺亚财富来说,可以称之为苦练内功之年,经受住了投资者情绪面偏紧和优质投资产品稀缺的双重考验,进一步明确了下一个十年的战略定位。“除了核心的财富管理和资产管理业务,诺亚致力于打造全方位的、围绕高净值客户需求的生态圈,从教育、保险、互联网理财到心灵公益,用心打造一家有温度的财富管理公司。” 庄尚源表示。
 
作为一家年轻的财富管理公司,去年成功投资饿了么、摩拜互联网黑马的诺亚财富却颇具远见地提出“陪伴客户三代人”的服务理念。庄尚源对此的解读是,“只有平台化的运营服务体系,才能确保一家机构能真正做到陪伴客户三代人。”
 
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